Дополнительный инструктаж

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 238 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

 

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 239 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

 

Вступление в силу с 16.08.2025 Постановления Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется только для субъектов ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ

 

Вступление в силу с 10 августа 2025 года Постановления Правительства РФ 02.08.2025 N 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».

Формулировки приводятся в соответствие с обновленной редакцией Федерального закона N 115-ФЗ в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Внутреннее обучение сотрудников неНФО обязательно.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для неНФО не позднее 10 сентября 2025 года.

21 июля 2025 года вступила в силу новая (121-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операция, связанная с получением денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, исключена из перечня операций, подлежащих обязательному контролю.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

 

Вступление в силу с 11.07.2025 Приказа Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

Более не требуется отражать даты обновления анкеты, так как при изменении сведений о клиенте составляется новая анкета с новой датой оформления и приобщается к досье клиента.

При фиксировании паспортных данных в анкете теперь допустимо отразить либо наименование органа, выдавшего паспорт, либо код соответствующего подразделения.

При идентификации юридических лиц допускается не устанавливать сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица (ранее предусматривался порог в 1 %).

В текст Требований к идентификации внесены многочисленные технические правки, направленные на устранение случаев неоднозначного толкования норм и исправление недочетов, допущенных Росфинмониторингом в прежней редакции Требований к идентификации.

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

 

01 июля 2025 года вступила в силу новая (119-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сфера действия федерального закона распространена на участников платформы цифрового рубля.

Скорректированы термины «обязательный контроль» и «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».

Переработаны формулировки о мерах, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Закон дополнен новой операцией, подлежащей обязательному контролю.

Установлены права и обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Расширен перечень пользователей личного кабинета, а также уточнены основания для прекращения доступа к личному кабинету.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в:

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131;
• Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492;
• Постановление Правительства РФ от 08.07.2014 N 630;
• Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219;
• Постановление Правительства РФ от 31.12.2015 N 1532.

Документы приводятся в соответствие с положениями актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ, корректируются формулировки в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.