Календарь финансового мониторинга

Вступление в силу с 11.07.2025 Приказа Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

Более не требуется отражать даты обновления анкеты, так как при изменении сведений о клиенте составляется новая анкета с новой датой оформления и приобщается к досье клиента.

При фиксировании паспортных данных в анкете теперь допустимо отразить либо наименование органа, выдавшего паспорт, либо код соответствующего подразделения.

При идентификации юридических лиц допускается не устанавливать сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица (ранее предусматривался порог в 1 %).

В текст Требований к идентификации внесены многочисленные технические правки, направленные на устранение случаев неоднозначного толкования норм и исправление недочетов, допущенных Росфинмониторингом в прежней редакции Требований к идентификации.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

05 июля 2025 года вступила в силу новая (120-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Межведомственный координационный орган может принять решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица при наличии достаточных оснований подозревать причастность этих лиц к диверсионной деятельности (в том числе к диверсии).

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников не требуется.

01 июля 2025 года вступила в силу новая (119-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сфера действия федерального закона распространена на участников платформы цифрового рубля.

Скорректированы термины «обязательный контроль» и «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».

Переработаны формулировки о мерах, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Закон дополнен новой операцией, подлежащей обязательному контролю.

Установлены права и обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Расширен перечень пользователей личного кабинета, а также уточнены основания для прекращения доступа к личному кабинету.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Вступление в силу с 01 июня 2025 года Постановления Правительства РФ от 27.05.2025 N 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Размер операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, рассчитывается как сумма минимальных размеров оплаты труда на указанное физическое лицо и каждого совместно проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода, в календарный месяц.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.
Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Вступление в силу с 01 июня 2025 года Постановления Правительства РФ от 27.05.2025 N 733 «Об установлении размера ежемесячного гуманитарного пособия физическому лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества»

Размер ежемесячного гуманитарного пособия рассчитывается как сумма минимальных размеров оплаты труда на указанное физическое лицо и каждого проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.
Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в:

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131;
• Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492;
• Постановление Правительства РФ от 08.07.2014 N 630;
• Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219;
• Постановление Правительства РФ от 31.12.2015 N 1532.

Документы приводятся в соответствие с положениями актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ, корректируются формулировки в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 июня 2025 года вступила в силу новая (118-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вводится понятие «финансирование экстремистской деятельности».

Соответствующим образом корректируются иные термины и дополняются многочисленные нормы Федерального закона N 115-ФЗ, расширяются полномочия Росфинмониторинга, меняется наименование межведомственного координационного органа.

Существенно дополняются основания для включения лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и для исключения сведений из Перечня.

Размеры расходования фигурантом Перечня заработной платы, а также сумма гуманитарного пособия лицам, указанным в решениях МВК теперь будут установлены Правительством РФ по согласованию с Банком России (ранее предусматривалась фиксированная сумма — 10 000 руб.).

В случае наличия оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган вправе принять решение о приостановлении операций с такими денежными средствами или имуществом.

Необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:

• для неНФО не позднее 01.07.2025;
• для НФО – не позднее 01.09.2025.

Необходимо проведение внутреннего обучения сотрудников.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».

Органы прокуратуры теперь обязаны информировать Росфинмониторинг о вступившем в законную силу решении суда о приостановлении (и об отмене приостановления) запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (например, 17.04.2025 Верховный суд РФ принял решение о приостановлении запрета деятельности движения «Талибан»).

Обновленная редакция ПЭТ теперь также доводится через личные кабинеты до Минпромторга России и Следственного комитета РФ.

Внутреннее обучение сотрудников не требуется.
Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

30 мая 2025 года вступила в силу новая (117-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлен порог в 100 000 руб., позволяющий при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, ограничиться упрощенной идентификацией. При превышении порога потребуется полная идентификация клиента.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.