Календарь финансового мониторинга

19 августа 2024 года вступила в силу новая (109-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К числу субъектов статьи 7.1 закона отнесены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула), лицо, организующее деятельность майнинг-пула (далее совместно — майнеры).

К числу обязанностей субъектов статьи 7.1 закона (адвокатов, юристов, бухгалтеров, майнеров, нотариусов) добавлены:

• обновление информации, полученной в ходе идентификации;
• представление ответов на запросы Росфинмониторинга;
• отказ в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации и изучения клиента.

У НОТАРИУСОВ обязанности по ПОД/ФТ возникают только при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций и сделок, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1, ПРИ СОВЕРШЕНИИ КОНКРЕТНЫХ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ:

• удостоверение сделок (перечень будет определен Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой);
• прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
• совершение исполнительной надписи;
• совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала ООО во исполнение договора конвертируемого займа.

Обязанность нотариусов по представлению ответов на запросы Росфинмониторинга распространяется только на случаи совершения исполнительных надписей и удостоверения медиативных соглашений.

Применение и отмена нотариусами мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества возможны лишь при приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Нотариус обязан документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в совершении нотариального действия при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях ОД/ФТ, в срок не позднее трех рабочих дней.

Кроме того, в статью 7.1 закона внесены многочисленные правки редакционного и технического характера, призванные устранить неоднозначное толкование и конкретизировать обязанности субъектов стать 7.1 закона.

Уполномоченный орган ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях ОД/ФТ, или совершения иного уголовно наказуемого деяния.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения требуется субъектам статьи 7.1 закона.

08 августа 2024 года вступила в силу новая (108-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Внесены правки в формулировку закона, связанную с исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда).

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения не требуется.

22 июля 2024 года вступила в силу новая (107-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операторы по приему платежей могут не проводить идентификацию при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Аналогичные нормы предусмотрены для банков и организаций федеральной почтовой связи.

Расширен перечень субъектов ПОД/ФТ, которым оператор информационной системы или Оператор обмена цифровых финансовых активов могут поручить проведение идентификации (обновление сведений).

Установлен порядок обжалования случаев отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Обучение с сотрудниками обязаны провести лишь те субъекты, чья сфера деятельности затрагивается вышеперечисленными изменениями:

• операторы по приему платежей;
• кредитные организации;
• организации федеральной почтовой связи;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».

Изменения касаются порядка постановки на учет операторов по приему платежей.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение необходимо только операторам по приему платежей.

09 июня 2024 года вступила в силу новая (106-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон уточняет, что упрощенная идентификация клиента — физического лица может проводиться посредством направления, в том числе в электронном виде, клиентом — физическим лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющей в соответствии с настоящим Федеральным законом право проводить упрощенную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией с учетом требований настоящего Федерального закона поручено проведение упрощенной идентификации, определенных сведений.

Обучение с сотрудниками рекомендуется провести НФО и субъектам, имеющим право проводить упрощенную идентификацию.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

С 05.06.2024 применяются обновленные форматы заполнения ФЭС для неНФО (опубликованы на сайте Росфинмониторинга 06.05.2024):

• добавлены/скорректированы коды признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), в том числе специальные коды для лизинговых компаний, операторов связи, нотариусов;
• добавлены коды операций, подлежащих обязательному контролю, для риэлторов;
• скорректировано содержание некоторых справочников кодов;
• устранены ошибки и недочеты.

Для неНФО РЕКОМЕНДУЕТСЯ проведение обучения с сотрудниками.

Для неНФО необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ не позднее 05.07.2024.

Вступление в силу с 16 мая 2024 года Постановления Правительства РФ от 04.05.2024 N 574 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209».

Для неНФО установлена обязанность в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об электронной подписи», при направлении в Росфинмониторинг отчетности и ответов на запросы в электронной форме представлять доверенность в электронной форме в машиночитаемом виде, если такая отчетности или ответ на запрос подписаны лицом, действующим по доверенности.

Для неНФО требуется проведение внутреннего обучения.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ не требуется.

Вступление в силу с 22 апреля 2024 года Указания Банка России от 15.01.2024 N 6670-У «О сроках, порядке, составе и формате представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в Центральный банк Российской Федерации информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц».

Документ не относится к сфере ПОД/ФТ, в связи с чем обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и обучение сотрудников не требуется.

11 марта 2024 года вступила в силу новая (105-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Статья 6 закона дополнена новой операцией, подлежащей обязательному контролю (для операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов)

Внесены технические правки в части положений, касающихся осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных.

Для НФО потребуется внесение в ПВК по ПОД/ФТ изменений технического характера (не позднее 11.06.2024).

1 января 2024 года вступила в силу новая (104-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения носят технический характер и не влияют на объем прав и обязанностей субъектов 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.