Календарь финансового мониторинга

1. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 09.04.2021 N 569 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

Расширен перечень информации, предоставляемой в Росфинмониторинг, установлен порядок и сроки предоставления такой информации.

2. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

Уточняются основания и сроки предоставления в уполномоченный орган информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, и о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

1. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Скорректированы программа идентификации, программа выявления операций, программа документального фиксирования информации, программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций и программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Изменения направлены на приведение документов в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ в связи с введением нового перечня организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН.

2. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Скорректированы программа идентификации и программа замораживания (блокирования).

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение.

Вступление в силу с 01.12.2022 Приказа Росфинмониторинга от 13.09.2022 N 203 «Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней».

Документом утверждаются соответствующие формы уведомлений.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 декабря 2021 г. N 292 признан утратившим силу.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение не требуется.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

Изменения дополняют основания использования личного кабинета в связи с появлением нового Перечня организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН.

Внутреннее обучение рекомендуется всем субъектам.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

Внутреннее обучение рекомендуется всем субъектам.

01 декабря вступила в силу новая (95-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вместо Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень ФРОМУ) вводится Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (Перечень Совбеза ООН).

Вводится отдельная операция, подлежащая обязательному контролю, в отношении лиц, по которым принято решение МВК о замораживании.

Меры по замораживанию на основании Перечня Совбеза ООН применяются и отменяются в течение 20 часов после получения соответствующего уведомления от Росфинмониторинга.

Росфинмониторинг направляет уведомление не позднее четырех часов с момента размещения информации на сайте Совбеза ООН.

Вводится обязанность отменять меры по замораживанию не позднее следующего рабочего дня при исключении лица из Перечня ЭТ или в случае отмены решения МВК.

Адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры и иные субъекты, указанные в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ, обязаны информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Совершенствуются и дополняются многочисленные нормы 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо всем субъектам.

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Расширен перечень пользователей личного кабинета.

Дополнен список информации, получаемой пользователями посредством личного кабинета.

Включены новые основания использования личного кабинета такие как:

• Для получения и направления документов при проведении Росфинмониторингом документарной проверки;
• Для участия в анкетировании (опросе) в ходе проведения Росфинмониторингом профилактических мероприятий.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение не обязательно, но рекомендуется всем субъектам.

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документом установлено, что в случае подписания ФЭС специальным должностным лицом от имени организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ, дополнительно предоставляется доверенность, подписанная УКЭП организации (лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ.

Необходимы изменения в нормативно-правовые документы, устанавливающие порядок представления информации в Росфинмониторинг с машиночитаемой доверенностью. После внесения соответствующих изменений функционал личного кабинета в части представления машиночитаемой доверенности будет доработан.

Определен срок для внесения изменений в ранее направленное ФЭС: не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение изменений.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение рекомендовано для неНФО.

Вступление в силу Положения Банка России от 23.06.2022 N 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

При этом Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У утрачивает силу.

Для НФО рекомендовано проведение внутреннего обучения.

01 сентября вступила в силу новая (94-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются только банков в части обеспечения физическим лицам открытия счетов (вкладов) в рублях, а также получения кредитов в рублях без личного присутствия.

Проведение обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо только кредитным организациям.