Календарь финансового мониторинга

09 января 2026 года вступила в силу новая (127-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок определения порогового значения, по достижении которого операция с денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю: теперь его размер будет устанавливаться приказом Росфинмониторинга.

Риэлторам требуется проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7124-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений».

Страховщикам рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7122-У «О порядке и сроках составления и представления (предоставления) в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, отчетности операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ, а также о порядке сообщения операторами инвестиционных платформ, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторам обмена цифровых финансовых активов рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7119-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетов организаторов торговли и клиринговых организаций, а также о порядке сообщения профессиональными участниками рынка ценных бумаг Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7112-У «О форме, порядке составления, сроках и порядке представления в Банк России отчетности операторов по приему платежей, о порядке сообщения Банку России информации о лицах, которым оператором по приему платежей поручено проведение идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Операторам по приему платежей рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

26 декабря 2025 года вступила в силу новая (125-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

По новому изложены положения, позволяющие отложить идентификацию выгодоприобретателя с момента приема клиента на обслуживание на более поздний срок.

Субъектам страхового дела и негосударственным пенсионным фондам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и провести внутреннее обучение.

15 декабря 2025 года вступила в силу новая (124-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректировано понятие «организация внутреннего контроля».

Установлено, что наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам.

По решению суда могут быть приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, в отношении которых имеются полученные сведения об их причастности в том числе к  диверсионной деятельности.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 238 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 239 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Условно крайний день (с учетом переноса с выходного дня 22.11.2025) трехмесячного срока для рекомендуемого учёта в Программе управления риском в составе ПВК по ПОД/ФТ/ЭД результатов секторальной оценки рисков для НФО. Публичный отчет был опубликован на сайте Банка России 22.08.2025.

Для абонентов ЮЦ «Догма» изменения были учтены в редакции Правил от 01.09.2025.