Календарь финансового мониторинга

23 мая 2025 года вступила в силу новая (116-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Конкретизированы полномочия Банка России в части определения форматов, описания структуры, реквизитов, мер защиты и порядка формирования предусмотренной Федеральным законом N 115 информации при ее представлении в уполномоченный орган или непосредственно в Банк России (пункты 7.1 и 7.2 статьи 7).

Скорректирована формулировка «решение об отказе от проведения операции» => «решение об отказе в совершении операции» (пункты 13.4 статьи 7).

Внесены правки, касающиеся внедрения цифрового рубля и организации информационного обмена в рамках функционирования на сайте Банка России системы «Знай своего клиента» (пункты 13.5 и 13.6 статьи 7, пункт 1 статьи 7.6, пункт 8 статьи 7.7, пункты 1 и 1.2 статьи 7.8).

Обучение сотрудников не обязательно.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

18 апреля 2025 года вступила в силу новая (115-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения позволяют банкам в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) открывать счета гражданам без их личного присутствия.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Изменения затронули сроки и порядок уведомления Банка России о назначении лиц (в том числе временно) на должность (об освобождении (в том числе временно) от занимаемой должности) в финансовой организации.

Вступление в  силу с 22 февраля 2025 года Постановления Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам».

Помимо адвокатов, нотариусов, юристов, бухгалтеров информацию по новым правилам в ведомство обязаны передавать лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, а также организующие деятельность майнинг-пула.

В Росфинмониторинг будет передаваться информация о подозрительных операциях и о замороженном имуществе, а также сведения об операциях, сделках и нотариальных действиях в связи с запросом финансовой разведки.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Обучение необходимо субъектам ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ

Вступление в силу с 11 февраля 2025 года Приказа Росфинмониторинга от 27.12.2024 N 357 «Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений».

Обучение по ПОД/ФТ не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК не требуется.

05 февраля 2025 года вступила в силу новая (114-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из текста закона исключена норма, устанавливающая, что «Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц».

На КПК распространены требования о необходимости соответствия специального должностного лица (СДЛ) требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица профильным федеральным законом.

Одновременно с этим в Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» внесены масштабные изменения, в том числе устанавливающие требования к деловой репутации СДЛ и других должностных лиц КПК.

Изменения формально затрагивают правовой статус субъектов всех ПОД/ФТ. В связи с этим рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками (особенно в КПК).

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК не требуется.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 19.03.2021 N 52 «Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение не требуется.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Текст документа приводится в соответствие с формулировками Федерального закона.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения для НФО не обязательно.

Вступление в силу с 14 ноября 2024 года Указа Президента РФ от 14.11.2024 N 974 «О государственных должностях Российской Федерации»

Установлен сводный перечень государственных должностей Российской Федерации, предусмотренных Конституцией Российской Федерации, федеральными законами и законами Российской Федерации.

Утратил силу Указ Президента Российской Федерации от 11 января 1995 г. N 32 «О государственных должностях Российской Федерации».

Сведения о должностях подлежат использованию субъектами ПОД/ФТ в целях выявления статуса российского публичного должностного лица.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их текущего содержания.

Проведение внутреннего обучения сотрудников не обязательно.

Вступление в силу с 12 ноября 2024 года Положения Банка России от 23.09.2024 N 842-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

Для НФО необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их текущего содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения сотрудников НФО.