Календарь финансового мониторинга

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Проведение внутреннего обучения не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Проведение внутреннего обучения не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Проведение внутреннего обучения не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 29.11.2022 N 297 «Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Проведение внутреннего обучения не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Проведение внутреннего обучения не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

01 сентября 2024 года вступила в силу новая (110-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, … также относятся … скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

Филиалы иностранных банков стали субъектами исполнения Федерального закона N 115-ФЗ.

В целях оптимизации формулировок закона введена обобщающая формулировка в отношении субъектов ПОД/ФТ, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством РФ осуществляет Центральный банк РФ.

Изменения не затрагивают обязанности большинства субъектов ПОД/ФТ, не требуется проведение внутреннего обучения.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректированы нормы Положения 444-П, позволявшие НФО с 28.04.2023 не идентифицировать ЕИО (руководителя) своего клиента, являющегося религиозной организацией (а также юридическим лицом, которое производит и (или) реализует предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителем (участником) которых являются религиозные организации). Теперь идентификация такого руководителя стала обязательной.

Иные изменения в тексте Положения 444-П можно отнести к правкам технического характера.

Для НФО рекомендуется проведение внутреннего обучения.

Для НФО требуется обновление текста ПВК по ПОД/ФТ в срок не позднее 23.11.2024.

19 августа 2024 года вступила в силу новая (109-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К числу субъектов статьи 7.1 закона отнесены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула), лицо, организующее деятельность майнинг-пула (далее совместно — майнеры).

К числу обязанностей субъектов статьи 7.1 закона (адвокатов, юристов, бухгалтеров, майнеров, нотариусов) добавлены:

• обновление информации, полученной в ходе идентификации;
• представление ответов на запросы Росфинмониторинга;
• отказ в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации и изучения клиента.

У НОТАРИУСОВ обязанности по ПОД/ФТ возникают только при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций и сделок, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1, ПРИ СОВЕРШЕНИИ КОНКРЕТНЫХ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ:

• удостоверение сделок (перечень будет определен Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой);
• прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
• совершение исполнительной надписи;
• совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала ООО во исполнение договора конвертируемого займа.

Обязанность нотариусов по представлению ответов на запросы Росфинмониторинга распространяется только на случаи совершения исполнительных надписей и удостоверения медиативных соглашений.

Применение и отмена нотариусами мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества возможны лишь при приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Нотариус обязан документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в совершении нотариального действия при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях ОД/ФТ, в срок не позднее трех рабочих дней.

Кроме того, в статью 7.1 закона внесены многочисленные правки редакционного и технического характера, призванные устранить неоднозначное толкование и конкретизировать обязанности субъектов стать 7.1 закона.

Уполномоченный орган ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях ОД/ФТ, или совершения иного уголовно наказуемого деяния.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения требуется субъектам статьи 7.1 закона.

08 августа 2024 года вступила в силу новая (108-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Внесены правки в формулировку закона, связанную с исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда).

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения не требуется.

22 июля 2024 года вступила в силу новая (107-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операторы по приему платежей могут не проводить идентификацию при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Аналогичные нормы предусмотрены для банков и организаций федеральной почтовой связи.

Расширен перечень субъектов ПОД/ФТ, которым оператор информационной системы или Оператор обмена цифровых финансовых активов могут поручить проведение идентификации (обновление сведений).

Установлен порядок обжалования случаев отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Обучение с сотрудниками обязаны провести лишь те субъекты, чья сфера деятельности затрагивается вышеперечисленными изменениями:

• операторы по приему платежей;
• кредитные организации;
• организации федеральной почтовой связи;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.