Календарь финансового мониторинга

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Установлено, что субъекты 115-ФЗ представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющиеся у них сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.

Проведение внутреннего обучения требуется для страховых организаций.

21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:

• кредитным организациям;
• профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
• операторам инвестиционных платформ;
• управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

Вступление в силу с 17.06.2023 Приказа Росфинмониторинга от 26.04.2023 N 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом».

Операция по предоставлению имущества по договору лизинга физическому лицу, которое выступает продавцом предмета лизинга, подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.

Информацию о таких операциях лизинговые компании должны представлять в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ с указанием в показателе «Код вида операции» кода 6201.

Необходимо внутреннее обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ лизинговым компаниям.

13 июня 2023 года вступила в силу новая (102-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей.

Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Сведения о таком выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении договора страхования, должны быть документально зафиксированы.

Выгодоприобретатель по договору страхования в пользу третьего лица подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение обязательно для страховых организаций.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения направлены на совершенствование формулировок и устранение затруднений, возникающих в практике НФО при реализации отдельных требований законодательства при проведении идентификации.

В досье клиента теперь включаются о результатах «квартальной» проверки по Перечню Совбеза ООН (в дополнение к ранее включаемым сведениям о результатах «квартальной» проверки по Перечню ЭТ и Решениям МВК).

Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Постановления Правительства РФ от 26.04.2023 N 666 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации».

Федеральная служба по финансовому мониторингу размещает на официальном сайте Службы следующую информацию:

а) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их включении в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения;

б) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их исключении из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.

Указанная информация размещается незамедлительно, но не позднее 4 часов с момента размещения информации о решениях в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

28 апреля вступила в силу новая (101-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия на обслуживание религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Требуется проведение внутреннего обучения.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Документом установлено, что организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

Данная информация должна быть зафиксирована в анкете клиента.

Для неНФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».

Срок постановки организации или индивидуального предпринимателя на учет в Росфинмониторинге и снятия с учета изменен на 8 рабочих дней.

Проведение внутреннего обучения рекомендуется субъектам, подлежащим постановке на учет в Росфинмониторинге (лизинг, факторинг, риэлторы, операторы по приему платежей).