Календарь финансового мониторинга

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 «О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» (вместе с «Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма»).

Действие приказа распространено на доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуются.

Внесение изменений в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».

Изменения носят технический характер.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуются.

Вступление в силу с 13 января 2022 Постановления Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Постановление определяет, какие программы должны быть обязательно включены в Правила внутреннего контроля.

Указанным лицам необходимо привести ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями Постановления до 13.02.2022.

12.01.2022 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям».

Приказ устанавливает особенности направления Росфинмониторингом запросов об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов ) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации.

Внутреннее обучение рекомендовано для неНФО.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 09.11.2021 N 243 «Об утверждении формы запросов о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом «Российский экспортный центр» и органами местного самоуправления, а также перечня должностных лиц, имеющих право направлять такие запросы».

Изменения не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

21 декабря 2021 г. вступила в силу новая (86-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Изменения носят технический характер, не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно, но рекомендуется.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».

Изменения не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

• Сокращен объем сведений, устанавливаемых в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем.
• Дополнен список исключений, когда допускается проведение операций клиентом или в отношении клиента, в случае, когда обновление сведений, полученных в результате идентификации, не было завершено.
• Исключено требование устанавливать место рождения при идентификации физических лиц.
• Установлено, что при наличии кода подразделения, выдавшего документ, удостоверяющий личность, наименование соответствующего органа может не устанавливаться.
• Предусмотрено, что данные миграционной карты устанавливаются только в случае отсутствия иных документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
• Исключено требование об установлении сведений о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в отношении клиентов — иностранных структур без образования юридического лица.
• В отношении клиентов – ИП также (как и для клиентов – юр.лиц) предусмотрено требование об установлении доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых оказываются услуги (при наличии).
• Предусмотрено, что фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента могут не включаться в досье клиента в случае, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем.

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 28.02.2022.

Требуется обновление анкет для фиксирования сведений по итогам идентификации.

19 ноября 2021 г. вступила в силу новая (85-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения коснулись операций по размену банкнот или монет одного номинала на банкноты или монету другого номинала и операций по замене поврежденных банкнот или монет, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монеты.

Теперь идентификация клиента физического лица не проводится при совершении таких операций на сумму не превышающую 40 000 рублей, а упрощенная идентификация допустима при сумме операции не более 100 000 рублей.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников необходимо только для кредитных организаций.