Календарь финансового мониторинга

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110, и рекомендаций по их заполнению».

С 15 ноября 2021 года все неНФО  должны отчитываться в Росфинмониторинг по новым форматам.

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

28 октября 2021 г. вступила в силу новая (84-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения предусматривают, что уполномоченный орган направляет в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении организаций и физических лиц в Перечни ЭТ и ФРОМУ, уведомления об исключении организаций и физических лиц из Перечней, заверенные копии решений МВК.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

01 октября 2021 г. вступила в силу новая (83-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения коснулись перечня операций, подлежащих обязательному контролю.

В частности, теперь получение или расходование некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю независимо от гражданства клиента или от суммы операции, в случае если НКО не являются органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ требуется только в случае наличия в них измененной нормы.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 19.03.2021 N 52 «Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации».

Рекомендуется проведение внутреннего обучения всем субъектам ПОД/ФТ.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2021 N 156 «Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов».

Приказ утверждает:

• перечень должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации;
• образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации;
• образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации;
• образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения всем субъектам ПОД/ФТ.

Вступление в силу Положения Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

При этом Положение Банка России от 30.03.2018 года N 639-П утрачивает силу.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.
Внутреннее обучение рекомендуется только для НФО.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

В новой редакции закреплена обязанность организаций и индивидуальных предпринимателей отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения в соответствии с настоящими требованиями идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для неНФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Скорректирована программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. Помимо прочего в нее включаются:

• порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда;
• порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации  об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом;
• основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для неНФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений:

• об устранении основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
• об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для НФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.