Календарь финансового мониторинга

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Скорректирована программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. Помимо прочего в нее включаются:

• порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда;
• порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации  об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом;
• основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для неНФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений:

• об устранении основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
• об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для НФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.

01 сентября 2021 г. вступила в силу новая (82-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Введено новое основание документального фиксирования информации: «решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля».

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации.

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

24 августа 2021 г. вступила в силу новая (81-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание установить данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации).

Соответствующим образом скорректирован перечень представляемых в Росфинмониторинг сведений об участниках операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также обновление форм анкет.

22 августа 2021 г. вступила в силу новая (80-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

В перечень субъектов «антиотмывочного» закона включены иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации.

Обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ необходимо только для иностранных страховых организации. Для иных субъектов ПОД/ФТ — НЕ ТРЕБУЕТСЯ.

13 июля 2021 г. вступила в силу новая (79-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Устанавливаются новые требования к идентификации юридических лиц: теперь помимо прочих данных необходимо устанавливать сведения  об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, а также доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги.

Субъектам 115-фз запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению:

• лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие;
• лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также обновление форм анкет.

9 июля 2021 г. вступила в силу новая (78-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения направлены на усиление контроля за иностранными структурами без образования юрлица.

В закон введены два новых понятия: «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».

Клиенты организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, обязаны предоставлять им информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) или протектора.

Требования в отношении идентификации, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации распространены на доверительных собственников (управляющих), если они осуществляют от имени или по поручению своего клиента определенные операции с денежными средствами или иным имуществом.

Скорректированы требования по обновлению информации о своих бенефициарных владельцах.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 июля 2021 г. вступила в силу новая (77-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения актуальны для кредитных организаций в части использования клиентами пользовательского оборудования (оконечного оборудования), имеющего в своем составе идентификационный модуль.

Иным субъектам обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуются.