Календарь финансового мониторинга

Изменения внесены в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Внутреннее обучение обязательно для негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

26 марта вступила в силу новая (89-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Действие федерального закона распространено на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

С указанной даты они наделены всеми правами и обязанностями субъектов 115-ФЗ, указанных в ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников не требуется.

22 марта вступила в силу новая (88-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

В терминологию закона введено понятие «подозрительные операции».

Осуществление внутреннего контроля дополнено мероприятиями по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Появились новые обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

• оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций;
• относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций;
• принимать меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;
• оценивать возможность использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ и принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

Кредитные организации не могут отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть такой договор с клиентом — юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

04 марта 2022 вступило в силу Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Постановление определяет формы контроля за субъектами 115-ФЗ и порядок их оценки.

Постановление также устанавливает виды контрольных мероприятий, проводимых в отношении разных субъектов, и особенности их проведения:

• для высокого уровня риска — плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;
• для повышенного уровня риска — плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;
• для умеренного уровня риска — информирование;
• для низкого уровня риска — контрольные мероприятия не проводятся.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Действие Постановления распространено на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранных структур без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторские организации и индивидуальных аудиторов.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части выявления подозрительных операций и уведомления о них Росфинмониторинга.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части уведомления Росфинмониторинга о подозрительных операциях.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от содержания Правил.

Всем субъектам ПОД/ФТ рекомендуется провести обучение сотрудников.

1 марта вступила в силу новая (87-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются требований к информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях. Отчитываться нужно будет не только о конкретных операциях, но и о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 N 913 «Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти».

Увеличены сроки предоставления сведений о бенефициарных владельцах.

Требования постановления распространены на иностранные юридические лица и иностранные структуры без образования юридического лица, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации.

Проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу с 15.02.2022 Приказа Росфинмониторинга от 24.12.2021 № 292 «Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней».

Проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.