Календарь финансового мониторинга

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.

Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.

Установлено, что ПВК могут быть оформлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Основные изменения коснулись программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, а также затронули связанные положения других программ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется только субъектам, указанным в Постановлении.

06 июня 2022 на сайте Росфинмониторинга опубликованы «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18».

Документ устанавливает обновленные требования к заполнению ФЭС, направляемых неНФО в Рофинмониторинг, которые будут применяться с 05 июля 2022 года.

Среди наиболее заметных изменений можно выделить:

• упразднение показателя «Место рождения»;
• введение нового типа данных «Сведения о бенефициарном владельце» (для сообщений по «подозрительным» операциям клиентов);
• появление отчета о подозрительной деятельности.

Приложения к документу содержат справочники кодов, необходимых для формирования сообщений.

Проведение внутреннего обучения для неНФО не обязательно, поскольку документ не является нормативно-правовым актом.

В соответствии с приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18 для неНФО потребуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Положение по-прежнему распространяет свое действие на НФО, но теперь лишь в части взаимодействия с Росфинмониторингом в случае направления им запросов.

Изменения носят технический характер, направлены на приведение формулировок Положения в соответствие с формулировками Федерального закона N 115-ФЗ (в части наименований отчетов).

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для НФО обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения требуется для всех субъектов.

16 апреля вступила в силу новая (90-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется для организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе.

Внесены изменения в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 01 апреля 2022 года для предоставления информации в Росфинмониторинг НФО должны использовать версию отчетности 2.0.

В ФЭС по операциям водится новый тип данных «Сведения о бенефициарном владельце». Данные не заполняются в случае, если бенефициарным владельцем является сам клиент -физ.лицо, либо им признан ЕИО клиента — юридического лица.

Появляются новые типы предоставляемой информации:

• <9> – в случае представления сведений о подозрительной деятельности;
• <5> – в случае представления информации о фактах воспрепятствования реализации Федерального закона № 115-ФЗ.

Обучение сотрудников не является обязательным.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

Вступление в силу с 01 апреля 2022 года Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ отменяет ранее действующий Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказом установлен перечень (коды) признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) и предусмотрено, что описание кодов данных признаков, размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректирован перечень видов сведений и информации, о которых НФО предоставляет ФЭС в Росфинмониторинг:

• уточнено, что сведения предоставляются, как по разовой операции клиента, признанной подозрительной, так и о совокупности операций или действий (о подозрительной деятельности);
• предусмотрена новая форма ФЭС: о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.