Календарь финансового мониторинга

Вступление в силу с 23.04.2021 Постановления Правительства РФ от 09.04.2021 N 569 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Указанным субъектам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и провести дополнительный (внеплановый) инструктаж.

30 января 2021 г. вступила в силу новая (74-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Отменена обязательная идентификация (в том числе упрощенная) клиентов — физических лиц при выплате, передаче или предоставлении выигрыша на сумму менее 15 000 рублей.

Проведение упрощенной идентификации и изучение клиента (подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7) включены в понятие «осуществление внутреннего контроля».

Отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции не может быть обусловлен непредставлением документов, необходимых для фиксирования информации.

Субъект ПОД/ФТ обязан представить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в проведении операции в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения

Черный список «отказников», получаемый от ЦБ, не может быть единственным основанием при определении степени (уровня) риска клиента.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 30.10.2020 N 276.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректированы коды операций и приведены в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ.

Для неНФО рекомендуется проведение дополнительного инструктажа.

10 января 2021 г. вступила в силу новая (73-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ и Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ.

Скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

Теперь за каждым субъектом ПОД/ФТ закреплен конкретный перечень операций обязательного контроля, по которым необходимо направлять информацию в Росфинмониторинг.

Риэлторы больше не отчитываются по операциям обязательного контроля.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 января 2021 г. вступила в силу новая (72-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Федеральным законом от 22.12.2020 N 446-ФЗ и Федеральным законом от 29.12.2020 N 479-ФЗ.

Операторы информационных систем, осуществляющие выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов включены в перечень субъектов 115-ФЗ.

Операции с цифровыми финансовыми активами отнесены к операциям обязательного контроля.

Всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, разрешено обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Субъекты, подконтрольные Банку России, вправе идентифицировать клиента — физическое лицо, представителя клиента — юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы с соблюдением ряда условий.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 декабря 2020 г. вступила в силу новая (71-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения затрагивают порядок совершения нотариальных действий удалённо.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется для субъектов ПОД/ФТ (кроме нотариусов).

Обучение для субъектов ПОД/ФТ (кроме нотариусов) не обязательно.

08 декабря 2020 г. вступила в силу новая (70-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменениями установлено, что решения межгосударственных органов, принятые на основании положений международных договоров РФ в их истолковании, противоречащем Конституции РФ, не подлежат исполнению в РФ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Обучение для всех субъектов ПОД/ФТ не обязательно.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Для неНФО требуется проведение дополнительного инструктажа и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 20.12.2020.

Вступление в силу Постановления Правительства РФ от 22.10.2020 N 1716.

Изменения вносятся в :

• Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»;
• Постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»;
• Постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»

Обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Вступили в силу изменения изменения в Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Изменения носят технический характер и не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.