Календарь финансового мониторинга

01 января 2020 года вступила в силу 65-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операторы инвестиционных платформ стали субъектам ПОД/ФТ.

Внутреннее обучение сотрудников субъекты ПОД/ФТ проводят по своему усмотрению.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в большинстве случаев не требуется.

«О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации»

Внеплановый инструктаж следует провести только страховым компаниям, намеревающимся поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.

27 декабря 2019 года вступила в силу 64-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Теперь упрощенная идентификация клиента — физического лица может быть проведена при осуществлении и получении почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей (при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации).

13 декабря 2019 года вступила в силу 63-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения не касаются повседневных обязанностей субъектов ПОД/ФТ и, как правило, не требуют корректировки Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Не позднее 05 октября 2019 г. НФО должны документально зафиксировать результаты результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента.

01 октября 2019 года вступила в силу 62-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения затронули только права и обязанности микрофинансовых организаций (в части проведения упрощенной идентификации и возможности поручать проведение идентификации кредитным организациям).

06 августа 2019 года вступила в силу 61-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставлено право проводить упрощенную идентификацию клиента — физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации.

14 июля 2019 года вступила в силу 60-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено проведение центром учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС) упрощенной идентификации участников азартных игр, а также предусмотрено право организатора азартных игр поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации в ЦУПИС.

03 июля 2019 года вступила в силу 59-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено право кредитной организации поручать на основании договора банковскому платежному агенту, осуществляющему операции платежного агрегатора, проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора.

27 июня 2019 года вступила в силу 58-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю. К таким операциям отнесены операции по получению физическими лицами наличных денежных средств с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах по перечню, который утвержден Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Несущественно изменены формулировки:

• о порядке использования личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;
• обязанности документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям.