Календарь финансового мониторинга

24 июня 2018 г. вступило в силу Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом (утв. Банком России 30.03.2018 N 639-П).

Прекратило свое действие Положение Банка России N 550-П.

01 июня 2018 г. вступает в силу 54-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из перечня операций, подлежащих обязательному контролю, исключено размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

Кредитным организациям запрещено заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

06 мая 2018 г. вступило в силу Указание Банка России от 30.03.2018 N 4759-У.

НФО обязаны скорректировать ПВК по ПОД/ФТ и разработать новую программу внутреннего контроля, регулирующую порядок работы со своими «отказниками».

04 мая 2018 г. вступила в силу 53-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На аудиторов возложены обязанности по уведомлению Росфинмониторинга о сомнительных операциях, выявленных при оказании аудиторских услуг.

Введено понятие «личный кабинет» (на сайте Росфинмониторинга) и определены случаи его использования и перечень пользователей.

В Федеральный закон N 115-ФЗ включены положения, упрощающие процедуру представления Росфинмониторингом информации иным надзорным органам в сфере ПОД/ФТ.

Исключена оговорка о том, что повышенное внимание к операциям публичных должностных лиц, их супругов и родственников должно уделяться «в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной организации».

Банк России информирует об обновлении  санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Корейской Народно-Демократической Республике.

27 апреля 2018 г. вступило в силу Указание Банка России от 29.01.2018 N 4708-У.

Изменен порядок уведомления Банка России о назначении ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.

21 апреля 2018 г. вступило в силу указание Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У.

Банком России установлены:

• требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию;
• состав межведомственной комиссии;
• порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем;
• порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем;
• порядок сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации.

18 апреля 2018 г. вступила в силу 52-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения напрямую затронули только негосударственные пенсионные фонды. Теперь они являются субъектами ПОД/ФТ только в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению. В статью 5 Федерального закона N 115-ФЗ включена оговорка, исключающая выполнение НПФ функционала по ПОД/ФТ в части пенсионного страхования.

Применяются новые форматы электронных документов по Указанию Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и Положению Банка России от 20.07.2016 N 550-П.

30 марта 2018 г. вступила в силу 51-я редакция Федерального закона № 115-ФЗ.

Изменения касаются механизма исключения из «черного списка» Центробанка, а также оспаривания клиентами отказов в обслуживании со стороны кредитных организаций и НФО.